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中国(云南)自由贸易试验区红河片区 金融创新亮点情况汇报

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发表时间:2021.08.21

建设自由贸易试验区是党中央在新时代推进改革开放的重大战略举措,在我国改革开放进程中具有里程碑意义。中国(云南)自由贸易试验区红河片区(以下简称红河片区)自挂牌成立以来,坚持以制度创新为核心,贯彻大胆试、大胆闯、自主改的革新理念,积极发挥“试验田”的功能,携手金融部门通力合作,金融领域创新亮点频现:

亮点一:探索建立自贸试验区红河片区金融统计机制。编制《自贸试验区红河片区红河片区金融统计报表(试验报)》,综合统计金融服务数据,包含指标184个,数据量5466条。统计显示,截止到2021年6月末,3家银行设立自贸试验区红河片区支行;信贷支持“三区联动”贷款余额29.56亿元,服务自贸试验区红河片区企业182户。目前创新金融产品50个,贷款余额9.06亿元。如:工行红河河口(自贸区)支行共办理“跨境贷”22笔,金额2852万元。

亮点二:创新打造流通闭环,巩固人民币“国际化”。一是跨境人民币结算量稳步增长。2021年1-6月全州共办理跨境人民币实际收付62.58亿元,同比增长36.70%;实收54.19亿元,同比增长30.67%;实付8.39亿元, 同比增长94.21%。二是完善河口地区人民币对越南盾市场汇率形成机制。  2016年推动人民币对越南盾指导性汇率发布,经过多年探索完善机制,2020年买卖汇率与中间汇率的差价保持在5盾以内。三是人民币跨境流通工作有序推进。持续开展人民币跨境调运,2016年以来共计调运人民币163次,调入金额13.33亿元。2017年以来成立跨境反假货币工作红河分中心,陆续在河口、金平、绿春三县分别成立跨境反假工作站。

亮点三:在全省率先开展“货物贸易电子单证审核”业务。积极推进“货物贸易电子单证审核”工作,复制成功地区经验,让数据和流程跑起来,足不出户服务实体经济,体验快捷的“跨境”速度。截至2021年末6月末,3家试点银行共为16家企业办理货物贸易外汇收支电子单证审核业务共297笔,6421.83万美元。

亮点四:成功开办全流程电子化边民互市跨境结算业务。2020年4月29日,全电子化边民互市跨境结算业务于红河片区成功试行,2021年1月-7月,边民互市全电子化跨境结算业务42689笔,结算金额3.2亿元。

亮点五:跨境人民币更高水平贸易投资便利化试点成功。红河片区内金融机构围绕云南省跨境人民币业务自律机制提供的优质企业名单,为名单内企业办理跨境人民币结算业务无需事前、逐笔提交真实性材料。截止2021年6月末,共办理贸易投资便利化试点业务346笔,金额6.35亿元。获批开办本外币特许兑换业务。自2013年以来共办理7248笔兑出兑入业务,金额681.37万美元。

亮点六: 创新搭建平台,优化“区域性”营商环境。一是搭建云南省首个越南盾现钞直供平台。2016年1月,指导农业银行从越南老街农行首次成功调入越南盾现钞10亿盾,开启了全省通过边境陆路口岸直接与周边国家开展外币现钞进出境调运工作的先河。二是搭建银政企对接平台。2020年召开自贸试验区红河片区“稳企业保就业”暨“获得信贷”营商环境融资对接会,7家金融机构、40家企业代表参会,促成6家金融机构与18家企业现场签署贷款协议,发放贷款4370.7万元。

 亮点七:金融机构率先入驻。中国农业银行云南自贸试验区红河片区支行、工商银行红河河口(自贸试验区)支行及富滇银行红河自贸试验区支行成功落户红河片区,为区内企业办理国际业务,为红河片区开展跨境金融改革提供创新载体支持。中国农业银行红河片区支行成立当天成功受理跨境人民币业务21笔,金额2280万元;美元汇入汇款8笔,金额151万美元;美元结汇3笔,金额115万美元,发放贷款1130万元。同时,还开展了越南盾现钞兑换业务。整合辖区金融资源,实现“一站式”开户服务。指导河口辖内6家商业银行在自贸试验区红河片区政务服务中心办理开户全流程服务,截止2020年末累计开立账户855户。

亮点八:搭建便捷服务平台。将云南省单位人民币银行结算账户辅助管理平台银企账户预约系统二维码加入自贸试验区红河片区管委会发布的《企业全生命周期办事指南》,进一步为企业多渠道预约开户提供便利;利用外管局政务服务网为企业提供便捷服务,自贸试验区红河片区成立以来已按新流程为企业办理名录登记85户。

亮点九:红河片区成立以来首个NRA账户成功落地。2021年1月14日,人民银行河口县支行成功核准建行河口支行为越南某进出口企业开立境外机构人民币银行结算账户(以下简称NRA账户),并发放开户许可证。中国(云南)自由贸易试验区红河片区首个NRA账户的成功开立,为自贸试验区红河片区境外企业拓宽了跨境结算渠道。

亮点十:红河自贸试验区成立以来首个境外人民币同业往来账户成功开立。2021 年3 月26 日,人民银行红河州中心支行与人民银行河口县支行上下联动,充分发挥履职效能,积极指导富滇银行红河自贸试验区支行为越南投资与发展股份商贸银行老街分行成功开立自贸试验区红河片区成立以来首个境外人民币同业往来账户。此举,进一步巩固了边民互市贸易跨境结算全流程电子化业务的改革创新成效,同时也进一步提升了人民银行金融服务创新支持自贸试验区发展的履职水平。

亮点十一:成功试点首笔资本项目收入支付便利化业务。2021年1月21日,成功落地了红河片区首笔资本项目收入支付便利化业务,金额200万美元。该笔资本项目收入支付便利化业务有效满足了客户抢先购入原材料的需求,得到客户的高度认可;同时,也为促进和加快红河片区的招商引资树立了示范和标杆。

亮点十二:成功试点办理首笔“投融资便利化”二级市场业务。投融资便利化二级市场业务包括二级市场相关资产买入、卖出业务,畅通二级市场交易,便利企业在一级市场融资。通过二级市场交易,实现规模调剂、满足企业融资需求,达到利用优惠资金降低企业融资成本等目的。自2020年8月至今,共计办理2笔,金额累计4000万元。

亮点十三:红河片区首笔境外直接投资业务成功落地。2021年4月8日,红河州外汇管理局与河口县支局上下联动,指导中国建设银行河口支行成功办理自贸试验区红河片区成立以来首笔境外直接投资(ODI)资本金汇出业务,金额10万美元。本次境外直接投资业务的成功落地,为中国(云南)自贸试验区红河片区企业进行境外投资贸易注入了强心剂。

亮点十四:成功办理云南自贸试验区首笔国际商业转贷款业务。成功完成了“支持金融机构和企业按规定从境外融入人民币资金”的试点任务,扩大了金融机构和企业按规定从境外融入人民币资金的服务对象和范围,2020年1月4日至今,累计为民营小微企业办理国际商业转贷款2200万元。

亮点十五:首笔外国法人独资企业人民币资本金业务成功落地红河片区。2021年2月6日,由中国农业银行河口支行办理的云南自贸试验区首笔外国法人独资企业人民币资本金业务成功落地红河片区,金额共计2060万元人民币,为外商企业投资运营创建了便利快捷、高效舒适的投资环境。

亮点十六:云南省地州首笔出口应收账款融资业务成功落地红河片区。2021年3月15日,建设银行红河州分行率先依托外汇管理局“跨境金融区块链服务平台”,为自贸试验红河片区一家企业成功办理出口应收账款融资业务,金额15万元人民币,标志着红河州涉外企业出口融资进入“区块链时代”。这是红河州及自贸试验区红河片区首笔基于区块链技术下的出口应收账款融资业务,也是云南省地州第一笔通过平台成功办理的融资业务。

亮点十七:“跨境E证通”业务成功落地自贸试验区红河片区。2021年5月6日,由中国(云南)自由贸易试验区红河片区中国农业银行河口支行(以下简称:红河片区农行河口支行)办理的“跨境E证通”业务成功落地红河片区,金额1359万元人民币。该业务是云南省首笔出口信用证线上交单业务,是金融部门先行先试,促进贸易投资便利化的又一次践行与尝试,将为红河片区发展注入新活力。

亮点十八:自贸试验区红河片区首笔“电证系统买方押汇业务”成功落地。5月24日,在人民银行红河中支和河口支行联动指导下,农行河口支行成功为红河某建筑有限公司办理即期国内信用证开证业务办理首笔电证系统买方押汇业务,该笔业务农行河口支行作为主要承办方即开证行,通知行指定为建设银行河口支行,办理金额249.96万元。此次通过信用证的网络化运作,实现国内信用证跨行(农行-建行-农行)高效流转。标志着自贸试验区红河片区金融科技赋能作用得以充分发挥。

红河片区成立至今,金融领域创新亮点共计18项。货物贸易电子单证审核、跨境贷、全流程电子化边民互市跨境结算业务3项创新亮点经过提炼形成经典案例由红河片区上报省自贸办作为创新案例,其中:全流程电子化边民互市跨境结算业务形成案例“边民互市全流程电子化跨境结算模式创新”由省自贸办选中上报商务部自贸试验区港司作为可复制、可推广的基本经验。2021年至今金融领域共完成包含首个NRA账户成功落地、首笔资本项目收入支付便利化业务、国际商业转贷款业务等在内的共计10项创新亮点。其中资本项目收入支付便利化业务、国际商业转贷款业务2项创新亮点经过提炼形成经典案例上报省自贸办作为创新案例。

红河片区接下来将继续发挥“试验田”的功能,坚持以制度创新为核心,贯彻大胆试、大胆闯、自主改的革新理念。坚持金融领域的改革创新,形成更多创新亮点并提炼案例,形成更多可复制、可推广的经典案例,让金融领域的改革创新为自贸试验区的发展添上浓墨重彩的一笔。